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天津市融資租賃公司支持綠色產業發展的11個典型案例介紹
來源:安徽國元融資租賃有限公司 作者:webmaster 時間:2022-04-15 09:54:06 瀏覽次數:274

近日,天津市地方金融監督管理局發布關于發布天津市租賃公司支持綠色產業發展典型案例的通告。確定16個案例作為天津市租賃公司支持綠色產業發展典型案例。本次發布的綠色租賃案例中,支持領域包括新能源發電、氫燃料汽車、環境監測、電化學儲能、環保設備租賃、綠色礦山設備等,其中儲能與新能源發電項目是重點投放領域。  

16個案例中,11個案例為分布式光伏、風電等新能源發電、儲能項目。這批案例由天津市12個具有市場示范效應的租賃公司報送。其中,國網國際融資租賃有限公司報送案例3個;中信金融租賃有限公司、大唐融資租賃有限公司各報送案例2個;平安國際融資租賃(天津)有限公司、華能天成融資租賃有限公司、中鐵建金融租賃有限公司、中煤科工金融租賃股份有限公司、天津城投創展租賃有限公司、天津國銀新源國際租賃有限公司、西礦(天津)融資租賃有限公司、英利小溪租賃有限公司、天津美錦恒睿租賃有限公司各報送案例1個。  

1、A省首例風電場一次調頻項目     

項目介紹:電力下屬A能源公司投資建設一個風力發電站,規劃容量300MW,一期建設規模為100MW,工程投資約6億元,存在大額資金缺口。國網租賃開通綠色通道,匹配專責人員,提高項目審批優先級,通過直接租賃方式為其提供資金支持,用于購買風機、塔筒、輸電線路等設備,為產業鏈上游發電企業的風力發電站建設運營提供融資支持,助力優化能源結構、減少溫室氣體排放。  

創新點:該風力發電站是A省首個一次調頻平價示范項目,對于優化區域能源結構、減排溫室氣體、提高電網的穩定性具有良好作用。該項目預計年上網電量3.2億度,可替代煤電每年減排二氧化碳達26萬噸,占A省2020年總二氧化碳排放量5549萬噸的4.7‰,具有很好的環保示范效應,可為A省完成碳達峰和碳中和目標做出突出貢獻,也對新能源項目建設起到了很好的引領和示范作用。  

應用價值:本項目通過分包實施,除設計、土地等費用不涉及設備采購,其他設備均通過直接租賃購買,解決項目全部資金缺口。  

2、靈活租金計劃下電化學儲能領域直租項目  

項目介紹:A能源環境科技公司在購買電池集裝箱系統、逆變升壓系統、6kV一次匯流預制艙等設備過程中存在資金缺口。國網租賃通過直接租賃方式為其提供資金服務,并根據客戶現金流預測情況設計靈活的租金計劃:合同總期限48個月,設計前6個月為寬限期,只還息不還本金;后42個月不等額還本,按月后付的還款方式。  

創新點:一是該項目實現了電化學儲能領域的業務突破,有利于促進新能源發電消納,提高節能環保。調頻輔助服務是維護電力系統安全穩定運行、保證電能質量的重要保障;二是契合市場需求,降低融資成本。公司根據客戶現金流預測情況設計靈活的租金計劃,減輕客戶還款壓力。該項目是低成本資金定向服務于調頻輔助服務市場交易的首次嘗試。三是該項目具有良好的示范性,在推動開發電化學儲能和電力輔助服務市場業務領域方面起到了較強的推動作用。加快電化學儲能新型基礎設施建設有利于促進新能源實現跨越式發展。    

應用價值:業務模式成熟,可復制、可推廣。該項目在推動開發電化學儲能和電力輔助服務市場業務領域方面起到了較強的推動作用。公司服務得到了媒體和客戶的廣泛認可和高度評價,為“雙碳”目標下積極參與電力市場交易的電源企業及民營環保科技企業提供了有力的金融支持。  

3、盤活補貼補充光伏電站流動性回租項目  

項目介紹:平安租賃能源冶金事業部綠色金融業務部在青海省格爾木投放1000萬元資金用于補充光伏電站流動性。平安租賃了解到青海省格爾木A光伏電站因新能源補貼資金尚未到位導致資金緊張,第一時間開展服務。該項目為光伏發電項目,位于青海省格爾木,裝機3萬千瓦,并網后形成逾5000萬元補貼資金尚未到位,影響了電站的正常經營,項目有1000萬元資金需求用于日常經營周轉無法落實。平安租賃主動與該項目所在區域公司對接,了解電站資金需求金額與時點,根據電站需求時點倒排業務推進進度以保證資金按時到位。完成了項目前期盡調工作后,平安租賃通過綠色通道資源即到即審、即審即批,快速完成1000萬元的信用額度審批用于盤活補貼。     

創新點:從得知客戶需求到項目完成投放歷時不到2個月,是五部委發文要求支持新能源企業后平安租賃落地的首筆以盤活補貼的信用結構回租業務。  

應用價值:該項目用款時點為5月中下旬,平安租賃趕在用款時點完成投放。資金支持約占A光伏電站應補貼電費的20%。本項目的成功落地直接盤活了電站的存量資產,為光伏電站注入了流動性,體現了融資租賃在支持節能環保與新能源業務方面的積極作用。    

4、A省某分散式風電直租項目    

項目介紹:2021年5月,天成租賃實現了A省某分散式風電項目“三通”創新模式的成功落地。天成租賃通過提供專業化設備直租方案,為項目提供了額度占總投資近80%、期限長達14年期的融資租賃支持,充分滿足項目建設所需設備采購及施工服務資金需求。該項目包內共計7個單獨核準的分散式風電項目,項目裝機規模共26.5MW,建成后預計每年能夠提供6955萬千瓦時綠色電力。按照火電供電標準煤309克/千瓦時計,與同等上網電量規模的燃煤電廠相比,該項目每年節約標準煤21491噸,減少向大氣排放粉45.16噸,相當于每年減少6.6萬噸二氧化碳排放。截至2021年底,該項目已完成9臺風電機組的并網發電,預計2022年1季度完成剩余2臺機組吊裝并實現項目全容量并網發電。  

創新點:分散式風電是踐行國家“雙碳”戰略目標、實現能源綠色轉型的重要新興領域。相較集中式風電,分散式風電更有利于緩解新能源消納問題,可有效減少遠距離電力輸送的能源損耗,是更為充分利用分散風能資源的有效途徑。同時,分散式風電面臨投資方信用水平偏低、單體規模較小、開發審批手續相對繁雜、采購和運維管理成本較高、租后管理和資產評估難度較大等難題,項目投資方普遍面臨融資渠道不暢、融資困難、融資成本高等核心問題。天成租賃在做強做優做大集中式風電業務的基礎上,結合分散式風電的資產特點、客戶核心訴求,在業內率先提出分散式風電“三通”創新模式(“村村通”“廠廠通”“路路通”)。基于“三通”模式,天成租賃可將同一行政區域管轄(“村村通”)、集團企業下轄(“廠廠通”)、路網區域管轄(“路路通”)的風資源在項目開發、建設、并網、運維、交易等電站全生命周期各階段進行統籌整合,通過專業化的項目盡調、批量化的項目審查流程、“三權抵質押”手段、基于建設進度的分批投放安排、集約化采購和運維管理、電站交易咨詢服務等措施,實現了項目總體風險的有效管控,同時在融資期限、金額、利率、還款、效率等方面,全面構建了與銀行等傳統金融機構的差異化競爭優勢,充分發揮了融資租賃在資產價值發現、風險識別、資產管理方面的獨特價值。  

應用價值:項目盡調審查階段,通過拜訪調研、實體考察、技術檢測等措施開展盡調,對項目的合規性、質量性和經濟性進行綜合考察分析,全面評估項目資產質量,保證資金投向均為符合國家政策導向的風電、光伏、水電等優質清潔能源項目;項目投放階段,根據項目設備付款周期和電站建設實際工程進度,科學安排融資租賃款支付進度,保證租賃款全部用于設備采購和項目建設,嚴格落實金融服務實體經濟的監管要求;租后管理階段,嚴格實施月度巡檢和季度檢查機制,確保項目進度按照預期推進,保障融資租賃款全部投入到項目建設,根據項目實際提供專業技術支持,確保最終形成優質綠色資產。天成租賃基于在風電、光伏、水電、工裝設備、儲能等新能源領域的長期專業化積累以及對行業發展、客戶需求的深刻理解,通過持續的業務模式創新、差異化的產品服務設計、專業化的資產管理支持保障,充分發揮了融資租賃“融物”的核心競爭優勢,有效滿足了各類客戶尤其是市場化民營客戶的新能源電站融資需求。  

5、首單融資租賃行業鄉村振興債券服務農村風電項目建設  

項目介紹:2021年10月29日,大唐租賃成功發行2021年度第五期超短期融資券(鄉村振興),為市場首單融資租賃行業鄉村振興債券,本次募集金額5億元,期限180天,票面利率2.60%。本次募集資金通過直租模式部分用于河南農村分散式風電項目建設。     

創新點:該筆融資投放鄉村分散式風電,項目投產后可以滿足鄉村生活用電需求,有力保障農業生產。此外,本項目并網還可支撐新業態用電需求,如電子商務、特色小鎮和民宿等,對當地就業和農民增收帶動明顯。通過農網自供電,也可為農民提供低價電,目前當地國網居民電價多為每年用電量2160千瓦時以下的0.56元每千瓦時,農網電價根據地區情況可較國網價格有不同幅度優惠,切實降低農民用電成本,提高農民生活質量。    

應用價值:本債券為全市場首單融資租賃行業鄉村振興債券,有效控制了融資成本。募集的資金通過融資租賃方式服務鄉村振興,鞏固提升農村電力保障水平,助力綠色低碳發展。  

6、拓展融資渠道支持新能源項目建設  

項目介紹:星展銀行(中國)有限公司與大唐租賃簽約完成國內供應鏈融資,資金將用于大唐租賃開展可再生能源項目的融資租賃服務,支持清潔能源行業發展。該筆業務遵循了亞太區貸款市場同業公會 (APLMA)發布的《綠色貸款原則》和星展銀行的《可持續發展和轉型融資框架與分類法》,是星展銀行又一推動能源產業低碳化改革的創新方案。  

創新點:大唐租賃主要業務覆蓋電力、煤炭、金融、海外、煤化工、能源服務六大板塊,在清潔能源領域和“一帶一路”沿線國家有良好的業務布局。星展銀行近年來深耕綠色金融領域,是首家提供轉型融資的新加坡銀行。本筆綠色供應鏈融資是大唐租賃與星展銀行深度合作的具體體現,實現了國內融資租賃公司引導外資金融機構支持我國新能源項目建設的方案。  

應用價值:大唐租賃通過積極拓展融資渠道,自覺服務新能源項目建設資金需求,以低成本資金優勢加大新能源項目投放力度,提升綠色資產規模。  

7、屋頂分布式光伏售后回租項目  

項目介紹:中信金租與3家能源科技公司合作,成功落地1.2億元工商業屋頂分布式光伏售后回租項目。該批電站總裝機規模為34兆瓦,安裝于浙江某工業園區工廠屋頂,為園區企業提供有足夠經濟競爭力的綠色電力,可有效緩解制造企業“用電荒”問題。中信金租長期在光伏行業深耕細作,已持有光伏電站、風力電站180余座,總裝機容量7.6GW,成為國內光伏電站融資規模最大的金租公司。  

創新點:中信金租研發的“新能源電站資產價值綜合評估方法及系統”發明專利,已獲國家知識產權局正式公布,實現新能源租賃資產的質量準入和專業化租后管理,為電站市場化交易奠定了堅實基礎;同時,也為光伏電站承租人提供一站式增質提效的深度“體檢”服務,確保新能源電站穩定運營。公司與多家清潔能源龍頭企業簽署戰略合作協議,加入了光伏綠色生態合作組織(PGO),聯合發起成立國內首個“綠色租賃發展共同體”。在國家“雙碳”戰略下,為順應行業發展趨勢,中信金租于2021年專門成立“綠色租賃工作小組”,加大行業研究和創新探索,以戶用分布式和工商業屋頂分布式為轉型著力點,推動業務模式創新,通過金融科技賦能,憑借專業化的運營能力繼續為廣大客戶提供差異化的金融服務,攜手制造企業共同助力國家“雙碳”目標實現。  

應用價值:分布式光伏具有發電出力就近消納、電網接入友好及屋頂資源綜合節約利用等優點,是對集中式發電的有力補充。但分布式光伏也具有天然的位置分散、單體規模小、不易管理等難點,對投資開發商和金融機構都提出了更高要求。  

8、A電力公司光伏設備回租項目  

項目介紹:中鐵建金租作為出租人,與承租人A清潔能源電力公司簽訂售后回租合同,為承租人的分布式光伏設備提供6.65億元的資金支持,租賃物由40個光伏項目設備組成,均在國家規定的三類地區,已完成并網發電,并進入國家再生能源補貼名錄。租賃期限8年,承租人母公司A清潔能源集團提供連帶責任擔保,光伏項目公司提供應收賬款、股權質押,光伏設備抵押的增信措施。  

創新點:租賃物涉及的分布式光伏是在用戶所在場地或附近建設運行的光伏發電設施,依據場景差異可以分為工商業分布式和戶用分布式。分布式光伏輸出功率相對較小,一個分布式光伏發電項目的容量在數千瓦以內;污染小,環保效益突出,能在一定程度上緩解局地的用電緊張狀況;可以發電用電并存,分布式光伏發電是接入配電網,發電用電并存,且要求盡可能就地消納。  

應用價值:綠色環保,光伏發電使用太陽能資源進行發電,不排放溫室氣體,有助于建立“自主、自立、清潔、可持續”的能源體系;降低成本,自發自用光伏可以降低企業用電成本,有助于降低用電設施搭建成本。  

9、8.9MW分散式風電直租項目  

項目介紹:黑龍江省A公司投資建設的8.9MW分散式風電項目,急需資金購置風機以實現年底并網。新源租賃與A公司簽訂融資租賃直租合同,建設期放款,先期付60%的設備款項,確保項目順利施工,待項目并網后,付清40%的尾款,該筆業務圓滿完成。新源租賃根據項目實際情況為A公司定制融資租賃方案,項目實現年底順利并網。  

創新點:新源租賃依托股東強大的產業資源,組織專家迅速對風資源、造價、項目合規手續等方面作出了精準的評估,第一時間啟動項目,2天時間完成了本項目的盡職調查工作,針對項目復雜的現狀,定制融資方案,發揮了融資租賃模式靈活和專業化的特點。為配合A公司實現年底并網的目標,打破了過往并網后放款的模式,結合項目現狀,在風機到貨后即刻為投資方提供資金,確保項目順利施工。  

應用價值:項目為黑龍江省首個并網的分散式風電項目,本次合作標志著黑龍江省民營企業在分散式風電領域獲得金融機構融資支持方面實現了“零”的突破,對黑龍江省分散式風電行業發展意義重大。分散式風電項目自身規模小成本難以分攤、受集中式風電搶裝影響導致風機采購難,民營企業融資困難,此項目解決了A公司建設期資金匱乏的難題,放款節奏完全匹配項目建設進度,為項目建設提供資金保障。  

10、分布式屋頂售后回租項目  

項目介紹:A項目公司建設了2.4MW分布式屋頂光伏電站,年均發電量231萬度,該項目每年節約標準煤量757.68噸,減少碳粉塵排風量628.32噸,減少二氧化碳減排量2303.07噸,減少二氧化硫排放量69.3噸,減少氮氧化物排放量34.65噸,為企業提供綠色電力。運營期間,發電穩定且電費、結算正常。基于項目公司對于流動資金的需求,英利小溪與之開展了售后回租業務,盤活了光伏電站資產,為其提供了流動資金,助力企業持續使用融資租賃方式進行新的綠色電力項目開發。  

創新點:光伏電站售后回租業務通過盤活使用壽命較長的固定資產,可以為承租人提供使用更為高效的資金支持,為承租人后續綠色項目建設提供資金支援,助力綠色電力資產的規模擴大。租賃公司通過利用自身專業化資產管理能力,協同各類金融機構做大綠色能源資產規模,推動實現產融結合。  

應用價值:此模式下承租人持有的綠色電力能源資產變現的方式更加簡捷,增強了企業融資能力;通過本模式獲取的資金使用較為靈活,更適合將資金靈活地應用于新建比較復雜的分布式能源資產;對出租人而言,本模式較直租項目來說,避免了綠色電力資產在形成前期可能出現的諸多建設風險。  

11、氫燃料汽車售后回租業務  

項目介紹:美錦租賃開展的氫燃料汽車售后回租業務,租賃物為14輛氫燃料電池半掛牽引車、燃料電池自卸汽車,租賃本金約2000萬元,期限3年,幫助企業切實解決了前期購置氫能源汽車的資金壓力,助力企業完成清潔能源車輛的置換工作,推動氫能源行業發展。  

創新點:氫能作為清潔能源,具有高能量密度、無排放的特點,能夠有效替代傳統化石能源,節約用能并提高用能效率。與目前已經應用的電動汽車相比,氫能源汽車具有污染小、續航里程長、自重低、抗低溫、補給便捷等多種優勢。氫能源車主要應用于商用車領域,包括城市公交通勤、廠區內物流運輸、公路貨物運輸、城市間物流運輸等。在實際應用中,氫燃料電池汽車的節能減排效用顯著,以某焦炭項目為例,產能近400萬噸/年,原材料與產品年綜合運輸需求約1000萬噸。為滿足運輸需求,需組建500輛氫能重卡運輸平臺替換原有傳統重卡,每年可減排CO2約3.6萬噸。  

應用價值:美錦租賃積極開展氫燃料電池客車、氫燃料電池牽引車、氫燃料電池自卸車、氫燃料電池物流車等氫燃料汽車融資租賃業務。公司借助股東產業背景優勢,以氫燃料電池汽車為租賃物,開展售后回租業務,推動氫燃料電池汽車的示范應用,助力氫能源產業發展,優化能源結構。